[信用社] 远离洗钱犯罪 守护幸福生活

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 楼主| 发表于 2022-9-15 08:59 | 显示全部楼层 |阅读模式

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为充分发挥反洗钱宣传工作在维护金融安全、防范金融风险、保护老百姓“钱袋子”等方面的重要作用,根据《国元保险安徽分公司2022年反洗钱宣传培训工作计划》相关内容,安徽分公司深入开展反洗钱集中宣传月活动,本次宣传月以“远离洗钱犯罪 守护幸福生活”为主题,将通过包括案例讲解、知识普及在内的一系列线上线下联合活动,带领大家深入了解反洗钱。

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第一期
反洗钱知识科普
一、什么是洗钱和反洗钱?

洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要是指为隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过提供资金账户、协助转换财产形成、协助转移资金或汇往境外等手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照国家法律法规制定和实施一系列防范和监控管理措施的行为。


二、洗钱的危害有哪些?

1.洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;

2.洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害;


3.洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉;

4.洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展;

5.洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境;

6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。



三、什么是恐怖融资和反恐怖融资?

恐怖融资指恐怖组织、恐怖分子募集占有使用资金或者其他形式财产的行为,也可以是他人以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动的行为。恐怖组织或恐怖分子主要通过贩卖毒品、敲诈勒索、绑架和武装抢劫等犯罪行为募集资金并使用这些资金来开展恐怖活动。

反恐怖融资,则是指打击恐怖融资的行为。通过打击恐怖融资,我们可以切断恐怖活动的资金来源,从而削弱、遏制恐怖活动。



四、恐怖融资的危害有哪些?

1.恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资产基础和来源,帮助恐怖分子的阴谋得逞,给社会带来了极大的恐慌。

2.恐怖活动的发生会给人民生命财产安全带来巨大的损害,阻碍社会稳定发展。

3.卷入恐怖融资的金融机构会丧失信誉,且将受到严厉处罚、制裁,甚至因此倒闭。


五、如何保护自己,助力反洗钱与反恐怖融资?

1.选择合法可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,抵制地下钱庄交易。

2.主动配合金融机构进行身份识别,包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等。

3.不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码,防止他人盗用身份从事非法活动。

4.不要用自己的账户替他人提现,以免为他人洗钱提供便利。

5.勇于举报洗钱及恐怖融资活动,维护社会公平正义。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

6.每一位公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识,为提高全民反洗钱意识贡献一份力量。



六、保险公司开展反洗钱工作是否会侵犯个人隐私?

不会,《反洗钱法》第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。


发表于 2022-9-15 16:32 来自手机 | 显示全部楼层
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