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电信网络诈骗形式与危害
犯罪团伙通过种种方式骗取他人信任,以高额返利或支付佣金等形式购买、租用他人银行卡,“实名不实人”的“卡”,用于电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动。
据报道每年网络赌博流出的资金就达万亿,难以追查和打击,严重损害人民群众切身利益、危害国家安全、侵蚀社会诚信根基。
什么是“断卡”行动?
为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势,切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益,国务院联席办决定开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。
“断卡”行动中的“两卡”指广义上的电话卡和银行卡。
电话卡:手机卡、物联网卡等。
银行卡:个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。
惩戒措施有哪些?
对出租、出售、出借银行账户(卡)的单位、个人及相关组织者,实施5年内不得新开账户、暂停银行账户非柜面业务和支付账户所有业务的惩戒措施。同时纳入金融信用基础数据库管理,记录至个人征信。
随着“断卡”行动的深入
广西农信开展了“睡眠卡”和“一人多卡”排查管控
切实防范银行卡用于电信诈骗等违法案件
壹
对符合以下条件的银行卡
进行金融服务功能限制
01、对超过1年(含)无动账交易、卡主账户余额低于100元(含)且没有子账户及其他关联业务的桂盛借记卡(金融社保卡除外),调整为暂停使用。
02、对超过6个月(含)无动账交易的桂盛借记卡,关闭该卡非柜面交易功能。
03、同一客户在我社(行)开立个人银行卡超过5张(含)的,公告期结束后超过3个月未到我社(行)清理的,关闭其名下所有个人银行卡非柜面交易功能。
贰
对正常使用银行卡的用户
继续提供安全便捷的线上金融服务
(一)手机银行。手机银行可提供7×24小时随心银行服务,包含账户查询、转账汇款、生活缴费、信用卡、线上贷款、理财、股金查询、一键绑卡(微信支付、支付宝)、桂盛卡交易安全管理等业务。手机银行交易免手续费,V盾手机银行单笔转账额度100万元,日累计转账额度高达200万元,满足安全、便捷、大额资金交易的需求。
(二)个人网上银行。个人网上银行为您提供7×24小时银行服务,个人客户可办理账户查询、转账汇款、生活缴费、信用卡等业务,日累计转账限额为200万元。
(三)桂盛市民云。“桂盛市民云”是广西农信运用移动互联网、人脸识别、二维码、多行业场景应用平台以及其他金融科技,自主研发的赋能型行业场景移动服务平台,也是行业场景、生活类APP,可为用户提供就餐、充值、缴费、信用卡、就诊预约、公交乘车、门禁等服务。
(四)微信银行。可查询借记卡账户余额及明细、办理紧急挂失、积分查询、开户行查询;信用卡额度查询、账单查询、信用卡权益查询;缴费易缴学费、物业费等;提供“威仔答疑”(8:00-22:00)在线客户服务等。
(五)电话银行。广西农信客服热线966888(区外加0771),实行7×24小时在线服务,随时为您答疑解惑,并提供账户查询、信用卡管理及紧急挂失业务等。
“断卡”行动,我们可以做什么?
01、不轻信他人,不贪图小利,不出租、出借、出售给他人,切莫因眼前小利益而让自己悔恨终身,对骗子的花言巧语说“不”!
02、保持警惕,保管好存有个人信息的物件或资料,谨防泄露个人信息。
03、若发现买卖电话卡、银行卡等犯罪行为,请及时向公安机关举报。
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